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2024年から始まった新NISA制度の基本的な仕組みと、積立投資を検討する際に確認しておきたいポイントを整理します。
1. つみたて投資枠と成長投資枠
新NISAは年間360万円、生涯1,800万円まで非課税で投資できる枠が用意されています。用途によって使い分けを検討します。
2. 元本割れリスク
非課税制度であって元本を保証する制度ではない点は理解しておく必要があります。
3. 枠の再利用
売却した分の非課税枠は翌年以降に復活するため、柔軟な資産の入れ替えがしやすい制度設計になっています。
4. 非課税期間の無期限化
旧NISAと異なり、新NISAは非課税保有期間に期限がない点が大きな特徴です。
5. 長期・分散・積立の考え方
短期的な値動きに一喜一憂せず、長期間にわたり分散して積み立てる考え方が基本とされています。
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